एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रोटोकॉल

मनी लॉन्ड्रिंग की परिभाषा

आधुनिक समाज वर्तमान में मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने में एक गंभीर चुनौती का सामना कर रहा है, उदाहरण के लिए आपराधिक गतिविधियों से प्राप्त धन या अन्य संपत्ति का कब्ज़ा, उपयोग या निपटान कानूनी प्रतीत होता है, और आतंकवाद का वित्तपोषण - धन प्रदान करना या इकट्ठा करना या प्रदान करना वित्तीय सेवाएँ इस ज्ञान के साथ कि धन का उद्देश्य संगठन को वित्तपोषित करना, आतंकवादी कृत्यों को अंजाम देना या तैयार करना या आतंकवादी कृत्यों को अंजाम देने के लिए बनाई गई या बनाई जा रही आपराधिक सोसायटी (आपराधिक संगठन) का समर्थन करना है। व्यक्ति और कानूनी संस्थाएँ जिनकी आय अर्जित की जाती है अवैध रूप से अपनी आय को वैध बनाने के लिए विभिन्न प्रयास करते हैं। उदाहरण के लिए, वे अन्य लोगों के व्यक्तिगत डेटा का उपयोग कर सकते हैं, जिसमें धोखाधड़ी से हासिल किया गया डेटा भी शामिल है। यह उन लोगों के लिए एक समस्या बन सकता है जो धोखाधड़ी के शिकार बन जाते हैं और इन पार्टियों की आपराधिक गतिविधियों में शामिल नहीं होते हैं।

भुगतान के लिए सामान्य नियम

• "तत्काल " शब्द का अर्थ यह समझा जाएगा कि लेनदेन वित्तीय आश्रित द्वारा मैन्युअल प्रसंस्करण के बिना कुछ सेकंड के भीतर किया जाता है
• धन केवल पंजीकृत DPrime Trade खाता धारक के व्यक्तिगत बैंक खाते से निकाला जा सकता है; यह वित्तीय सुरक्षा सुनिश्चित करने और मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए है।
• कंपनी सीधे भुगतान या तीसरे पक्ष को भुगतान स्वीकार नहीं करेगी; लेन-देन पूरा करते समय सभी आवश्यक जानकारी DPrime Trade खाते के व्यक्तिगत क्षेत्र से उपलब्ध है।
• जमा और निकासी दिन में 24 घंटे, सप्ताह में 7 दिन की जा सकती है। तत्काल निकासी की पेशकश करने वाली भुगतान प्रणालियों के लिए, यदि जमा या निकासी तुरंत नहीं की जाती है, तो यह 24 घंटों के भीतर पूरी हो जाएगी। ध्यान दें कि भुगतान प्रणाली के आधार पर प्रसंस्करण समय भिन्न हो सकता है।
• यदि भुगतान प्रणाली के कारण ऐसी देरी होती है तो कंपनी जमा और निकासी की प्रक्रिया में देरी के लिए उत्तरदायी नहीं होगी।
• निकासी उसी भुगतान प्रणाली, समान खाते और जमा के लिए उपयोग की जाने वाली समान मुद्रा का उपयोग करके की जानी चाहिए। जब DPrime Trade खाता धारक एक ही भुगतान प्रणाली के भीतर कई भुगतान प्रणालियों, या एकाधिक वॉलेट का उपयोग करके एक ट्रेडिंग खाते में धनराशि जमा करता है, धनराशि जमा की गई राशि के अनुपात में ही निकाली जानी चाहिए। असाधारण मामलों में, खाता सत्यापन लंबित रहने तक और हमारे भुगतान विशेषज्ञों की सख्त सलाह के तहत इस नियम से छूट दी जा सकती है।
• कंपनी अग्रिम सूचना के बिना जमा और निकासी के लिए प्रसंस्करण समय को बदलने का अधिकार रखती है।
• कंपनी ग्राहकों के लिए उपलब्ध भुगतान प्रणालियों पर कुछ सीमाएं लगा सकती है।
• कंपनी को बिना किसी ट्रेडिंग गतिविधि वाले ट्रेडिंग खाते से उत्पन्न होने वाले किसी भी निकासी अनुरोध पर जांच करने, रद्द करने और/या शुल्क/शुल्क (भुगतान विधि के आधार पर) लगाने का अधिकार है।
• यदि किसी ट्रेडिंग खाते पर बिना किसी ट्रेडिंग गतिविधि के जमा और निकासी का एक पैटर्न होता है, तो निकासी कार्रवाई को अस्वीकार किया जा सकता है। यह सुनिश्चित करने के लिए एक उपाय है कि ट्रेडिंग खातों का उचित उपयोग किया जाता है।

मनी लॉन्ड्रिंग के विरुद्ध कानून

मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए, पैसे या अन्य संपत्ति के साथ संचालन करने वाले संगठन मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कानूनों का पालन करने, ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने और मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए काम करने वाली सरकारी एजेंसियों और वित्तीय संगठनों की सहायता करने के लिए बाध्य हैं। DPrime Trade करता है मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के खिलाफ कानूनों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक सभी चीजें।

संदिग्ध संचालन

• कंपनी इन सामान्य व्यवसाय शर्तों के निष्पादन की निगरानी करेगी और आवश्यक समय के लिए ऐसे कार्यों को रोककर ग्राहक के संदिग्ध संचालन की जांच करने के लिए बाध्य होगी।
• ग्राहक के संदिग्ध संचालन की जांच के मामले में, कंपनी ग्राहक से जांच के लिए आवश्यक दस्तावेजों की मांग करने के लिए बाध्य होगी।
• संदिग्ध परिचालन के संकेत:
  1. - ट्रेडिंग खाते पर परिचालन के अभाव में बड़ी संख्या में स्थानांतरण का निष्पादन;
  2. - स्पष्ट आर्थिक अर्थ या कानूनी प्रकृति वाले अन्य स्पष्ट उद्देश्य से रहित संचालन का निष्पादन;
  3. - ग्राहक द्वारा पहचान उद्देश्यों के लिए व्यक्तिगत जानकारी देने से इनकार करना या ग्राहक की पहचान साबित करने की असंभवता;
  4. - तीसरे पक्ष के लाभ के लिए गैर-व्यापारिक लेनदेन निष्पादित करने का बार-बार प्रयास;
  5. - ग्राहक द्वारा दिए गए दस्तावेजों की जालसाजी, अलग-अलग समय अवधि में उपलब्ध कराए गए दस्तावेजों का बेमेल होना और खुद को गलत तरीके से किसी अन्य व्यक्ति के रूप में प्रस्तुत करना।
• संदिग्धता के संकेत दिए गए कार्यों को पूरा नहीं किया जाएगा। जटिल विश्लेषण और सहवर्ती परिणामों के परिणामस्वरूप कंपनी के विशेषज्ञों द्वारा लेनदेन को संदिग्ध पाया जा सकता है।
• कंपनी के पास ग्राहक द्वारा संदिग्ध संचालन को रद्द करने और/या ग्राहक के जमा/निकासी संचालन पर कमीशन चार्ज करने और/या उसके सभी ट्रेडिंग खातों के साथ-साथ इसमें शामिल ग्राहकों के ट्रेडिंग खातों को ब्लॉक करने का अधिकार है। इन परिचालनों के संचालन में। इस मामले में ग्राहक के धन को उसके लिए सुविधाजनक किसी भी तरीके से निकाला जाएगा।

ग्राहक पहचान सत्यापन प्रक्रिया

ग्राहक पहचान पर कानूनों के अनुपालन के हिस्से के रूप में, यह प्रक्रिया पंजीकरण के दौरान, विभिन्न प्रकार के गैर-व्यापारिक कार्यों और हमारे विशेषज्ञों द्वारा निगरानी के हिस्से के रूप में की जाती है। हमारे ग्राहकों की पहचान करने के लिए, DPrime Trade आपसे व्यक्तिगत डेटा मांग सकता है और हमारे विशेषज्ञों द्वारा विकसित सत्यापन प्रणाली का उपयोग करके इस जानकारी की सटीकता की पुष्टि करने के लिए कदम उठा सकता है। इस प्रक्रिया को पूरा करने में कई कार्य दिवस लग सकते हैं.

अपने ग्राहकों को धोखाधड़ी और दुर्व्यवहार से बचाने के हमारे मिशन के हिस्से के रूप में, DPrime Trade के लिए सभी विदेशी मुद्रा खाताधारकों को अपनी पहचान और निवास को सत्यापित करने की आवश्यकता होती है। पूरी तरह से सत्यापित DPrime Trade खाते के लिए ग्राहक को आपकी पहचान और निवास/पते का सत्यापन प्रदान करना होगा। DPrime Trade में, पहचान के प्रमाण को पीओआई कहा जाता है जबकि निवास के प्रमाण को पीओआर कहा जाता है।

पहचान

• ग्राहक की पहचान का सत्यापन ग्राहक के खाते में किसी भी अनधिकृत पहुंच को रोकने के लिए किया जाता है और इस तथ्य के सत्यापन द्वारा आयोजित किया जाता है कि संचालन बिल्कुल ग्राहक द्वारा किया जाता है।
• ट्रेडिंग खाते के पंजीकरण के दौरान ग्राहक को कंपनी की आवश्यकताओं (इसके बाद "पहचान डेटा " के रूप में संदर्भित) के अनुसार पहचान के लिए कंपनी को सही और सच्ची जानकारी प्रदान करनी होगी, जैसा कि उसके विवेक पर निर्भर करता है। . ग्राहक कंपनी को उचित समय में पहचान डेटा में बदलाव के बारे में सूचित करेगा।
• व्यक्तिगत डेटा जिसे सत्यापित किया जाएगा उसमें आईडी या पासपोर्ट विवरण और पंजीकरण पता, ईमेल पता, फोन नंबर आदि शामिल हैं।
• पासपोर्ट विवरण और पते को प्रदान किए गए दस्तावेजों द्वारा सत्यापित किया जा रहा है। पते की पुष्टि के लिए उपयोगिता बिल, टेलीफोन बिल, बिजली बिल प्रदान किया जा सकता है। ईमेल पते को सत्यापन कोड के साथ ईमेल भेजकर सत्यापित किया जाता है। टेलीफोन नंबर द्वारा सत्यापित किया जाता है कोड के साथ एसएमएस भेजना।
• गैर-व्यापारिक परिचालनों की सूची जिसके लिए सत्यापन प्रक्रिया की मांग की गई है:
  1. - निकासी अनुरोध;
  2. - एक्सेस डेटा में परिवर्तन;
• ग्राहक सत्यापन के साधन (सुरक्षा प्रकार) हैं:
  1. - मेल द्वारा
  2. - एसएमएस द्वारा
• ई-मेल सुरक्षा प्रकार में कंपनी द्वारा ग्राहकों को ईमेल भेजना शामिल है, जो पंजीकरण के दौरान बताया गया है, एक सत्यापन कोड जिसे गैर-व्यापारिक कार्यों के प्रसंस्करण के लिए कंपनी की वेबसाइट पर दर्ज किया जाना चाहिए, जिसकी मांग की गई है
• एसएमएस सुरक्षा प्रकार में कंपनी द्वारा ग्राहकों के टेलीफोन पर भेजा जाना शामिल है, पंजीकरण के दौरान बताया गया है, एक सत्यापन कोड जिसे गैर-व्यापारिक कार्यों के प्रसंस्करण के लिए कंपनी की वेबसाइट पर दर्ज किया जाना चाहिए, जिसमें सत्यापन की मांग की गई है।
• ग्राहक पंजीकरण प्रक्रिया के दौरान सुरक्षा प्रकार चुन सकता है।
• पंजीकरण के दौरान ग्राहक द्वारा प्रदान की गई जानकारी कंपनी के अनुरोध पर ग्राहक द्वारा प्रदान किए गए दस्तावेजों में निहित जानकारी से पूरी तरह मेल खाती है। यदि ग्राहक सुरक्षा प्रकार बदलता है, तो फंड स्कैन की निकासी पल से 3 कार्य दिवसों के बाद ही की जाएगी सुरक्षा प्रकार बदलने का।
• यदि ग्राहक का पहचान डेटा गलत या अमान्य पाया जाता है और साथ ही ग्राहक अनुरोध नहीं भेजता है, तो कंपनी गैर-व्यापारिक कार्यों के निष्पादन को निलंबित करने का अधिकार सुरक्षित रखेगी।
• यदि ग्राहक पंजीकरण के समय निर्दिष्ट मुख्य पासवर्ड और ई-मेल खो देता है, तो खाता पूरी जांच के बाद बंद कर दिया जाएगा और धनराशि उसी खाते (खातों) के अनुपात में निकाल ली जाएगी, जहां से वे जमा किए गए थे।
• ग्राहक की पहचान करने के लिए, कंपनी को ट्रेडिंग खाता पंजीकृत होने के बाद किसी भी समय अनुरोध करने का अधिकार है, अन्य बातों के अलावा, पहचान के प्रमाण, निवास के प्रमाण के लिए जानकारी और/या दस्तावेज़ और/या वीडियो कॉल , धन स्रोत।

दस्तावेज़ आवश्यकताएँ

सत्यापन दस्तावेज़ों को कुछ आवश्यकताओं को पूरा करना होगा अन्यथा उन्हें अस्वीकार किया जा सकता है और प्रक्रिया में देरी हो सकती है।

पहचान के प्रमाण के लिए (POI):

• प्रदान किए गए दस्तावेज़ में ग्राहक का पूरा नाम होना चाहिए।
• प्रदान किए गए दस्तावेज़ में ग्राहक की तस्वीर होनी चाहिए।
• प्रदान किए गए दस्तावेज़ में ग्राहक की जन्मतिथि अवश्य होनी चाहिए।
• पूरा नाम खाताधारक के नाम और POI दस्तावेज़ से बिल्कुल मेल खाना चाहिए।
• ग्राहक की आयु 18 या उससे अधिक होनी चाहिए।
• दस्तावेज़ वैध होना चाहिए (कम से कम एक महीने की वैधता) और समाप्त नहीं होना चाहिए।
• यदि दस्तावेज़ दो-तरफा है, तो कृपया दस्तावेज़ के दोनों तरफ अपलोड करें।
• दस्तावेज़ के सभी चार किनारे दिखाई देने चाहिए।
• यदि दस्तावेज़ की एक प्रति अपलोड कर रहे हैं तो यह उच्च गुणवत्ता की होनी चाहिए।
• दस्तावेज़ सरकार द्वारा जारी किया जाना चाहिए।

ध्यान देने योग्य महत्वपूर्ण

POI दस्तावेज़ आधिकारिक तौर पर एक वैध प्राधिकारी द्वारा जारी किया जाना चाहिए और इसे रखने वाले व्यक्ति का नाम, उम्र और फोटो प्रमाणित होना चाहिए। दस्तावेज़ को ग्राहक के जन्म स्थान पर जारी किया जाना आवश्यक नहीं है या नागरिकता का देश।

उदाहरण के लिए, कोलंबिया में रहने वाला एक भारतीय ग्राहक भारत, कोलंबिया या किसी अन्य देश में जारी किए गए POI दस्तावेज़ का उपयोग कर सकता है जहां से हम ग्राहक स्वीकार करते हैं। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि हम इन विशिष्ट में जारी किए गए POI दस्तावेज़ स्वीकार नहीं करते हैं देश: अमेरिकी समोआ, बेकर द्वीप, गुआम, हाउलैंड द्वीप, जार्विस द्वीप, जॉन्सटन एटोल, किंगमैन रीफ, मार्शल द्वीप समूह (द), मिडवे द्वीप समूह, नवासा द्वीप, उत्तरी मारियाना द्वीप समूह, पलमायरा एटोल, प्यूर्टो रिको, संयुक्त राज्य माइनर आउटलाइंग द्वीप समूह, संयुक्त राज्य अमेरिका, संयुक्त राज्य वर्जिन द्वीप समूह, वेटिकन सिटी और वेक आइलैंड।

प्रारूप स्वीकृत: फोटो, स्कैन, फोटोकॉपी (सभी कोने दिखाए गए) फ़ाइल एक्सटेंशन स्वीकृत: jpg, jpeg, mp4, mov, webm, m4v, png, jpg, bmp, pdf फ़ाइल का आकार स्वीकृत: 64 एमबी तक

उदाहरण:

• अंतर्राष्ट्रीय पासपोर्ट
• राष्ट्रीय पहचान पत्र/दस्तावेज़
• ड्राइवर का लाइसेंस
• निवास प्रमाण के लिए स्थायी निवास कार्ड (POR)
• दस्तावेज़ पिछले 6 महीनों के भीतर जारी किया जाना चाहिए था।
• स्थानीय कर बिल।
• आपके बैंक से संदर्भ पत्र (आपके निवास के देश में स्थित)

आपकी पहचान और पता सत्यापित करना एक महत्वपूर्ण कदम है जो हमें आपके खाते और वित्तीय लेनदेन को सुरक्षित रखने में मदद करता है। सत्यापन प्रक्रिया हमारे व्यापारियों की सुरक्षा के लिए लागू किए गए कई DPrime Trade सुरक्षा उपायों में से एक है।

ध्यान रखें कि आपके दस्तावेज़ों को सत्यापित करने में हमारे विशेषज्ञ को कुछ घंटे लग सकते हैं।

गोपनीयता अनुबंध का अनुपालन

हमें प्राप्त व्यक्तिगत डेटा को गोपनीयता समझौते के प्रावधानों के अनुसार नियंत्रित किया जाता है। कृपया ध्यान दें कि पहचान प्रक्रिया का कारण मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के खिलाफ कानूनों का पालन करना है, इसलिए नहीं कि हमें आप पर ऐसा करने का संदेह है अवैध कार्य। तदनुसार, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से प्रभावी ढंग से निपटने के लिए इन कदमों के बारे में आपका सहयोग और समझ आवश्यक है।